תכנון פרישה אישי ומקיף

הפרישה שלכם צריכה לממן את החיים שתכננתם.

תכנון שמחבר בין הפנסיה, ההשקעות, הנכסים והטבות המס — כדי שתדעו מה צפוי לכם ואיך נכון להתקדם.

לתיאום שיחת היכרות מה כולל תכנון פרישה?

person

ליווי אישיאיש מקצוע אחד לכל התהליך

donut_small

תמונה פיננסית מלאהחיבור כל מקורות ההון

lock

דיסקרטיות מלאההמידע נבחן אישית בלבד

verified_user

ללא התחייבותשיחת היכרות בלבד

לפני שמקבלים החלטות בלתי הפיכות, כדאי לראות את התמונה המלאה.

ההחלטה מתי לפרוש ואיך להשתמש בכספים שצברתם משפיעה על ההכנסה, המיסוי והגמישות הכלכלית שלכם לשנים קדימה. תכנון מסודר מאפשר להבין את החלופות לפני שפועלים.

checkמיפוי כל מקורות ההכנסה וההון
checkבחינת הקצבה הצפויה לאורך הפרישה
checkבדיקת זכויות והזדמנויות מס רלוונטיות
checkבחינת היחסים בין קצבה, השקעות ונכסים
checkבניית סדר פעולות אישי לקראת הפרישה

בואו נבדוק איפה אתם עומדים

השאירו מספר פרטים ונחזור אליכם לשיחת היכרות קצרה ודיסקרטית.

שלב 1 מתוך 425%

מתי אתם מתכננים לפרוש?

בחרו את המצב המתאים לכם

lockהפרטים נשמרים בדיסקרטיות · השיחה אינה מחייבת

בשליחת הפרטים אני מאשר/ת יצירת קשר לצורך תיאום שיחת היכרות. מדיניות הפרטיות

מה כולל התכנון

פרישה היא יותר מהחלטה על הפנסיה

ההכנסה שלכם לאחר הפרישה עשויה להגיע ממספר מקורות. כדי לקבל החלטות נכונות, צריך להבין כיצד הם מתחברים זה לזה וכיצד כל החלטה משפיעה על התמונה הכוללת.

groups

קצבאות ופנסיה

מתי להתחיל לקבל קצבה ומהן החלופות הקיימות.

savings

חסכונות והשקעות

כיצד לשלב הון נזיל בתכנון ההכנסה לאורך זמן.

receipt_long

מיסוי וזכויות

בדיקת זכויות, פטורים והשלכות מס בהתאם לנתונים האישיים.

apartment

נדל״ן ונכסים

בחינת תפקידם של נכסים כחלק מתזרים הפרישה.

local_cafe

הוצאות ואיכות חיים

הערכת ההכנסה הדרושה לשמירה על אורח החיים הרצוי.

family_restroom

המשפחה והדור הבא

התייחסות לבן או בת הזוג, הורשה והעברה בין־דורית.

כל החלקים מובילים לאותו רעיון: תכנון אחד שמחבר ביניהם.

איך זה עובד

שלושה שלבים, בקצב שלכם

01מכירים אתכם

שיחה ראשונית להבנת המצב, המטרות והשאלות שמעסיקות אתכם.

02בונים את התמונה

אוספים את המידע הרלוונטי ומחברים בין הקצבאות, החסכונות, ההשקעות, הנכסים וההתחייבויות.

03מגבשים דרך פעולה

מציגים חלופות, משמעויות וסדר פעולות ברור לקבלת החלטות.

המטרה היא לא רק להציג מספרים — אלא לעזור לכם להבין מה הם מאפשרים.

ליווי מקצועי ואישי

יש מי שרואה את התמונה המלאה

אני מלווה משפחות ובעלי עסקים בשלב שלפני ואחרי הפרישה. העבודה מתחילה בתמונה מלאה של מקורות ההון וההכנסה, ממשיכה בבחינת חלופות ומסתיימת בסדר פעולות ברור — בלי לחץ ובלי הבטחות תשואה.

הסמכהמתכנן פיננסי מוסמך CFP

תחומי התמחותפרישה · תזרים · הון עסקי

אופן העבודהליווי אישי, מודל תגמול שקוף

לתיאום שיחת היכרות

מהאינסטגרם

תכנים קצרים על פרישה וכסף

מושגים שחוזרים על עצמם, טעויות נפוצות ושאלות ששומעים כמעט בכל פגישה — מוסברים בקצרה, בלי ז׳רגון ובלי הבטחות תשואה.

לכל התכניםarrow_back

ככל שמתכננים מוקדם יותר, נשארות יותר אפשרויות פתוחות.

תכנון מוקדם מאפשר לבחון חלופות לפני קבלת החלטות, להבין את ההכנסה הצפויה ולזהות פערים בזמן שבו עדיין אפשר לפעול.

scheduleיותר זמן לבחון ולתקן

balanceפחות החלטות תחת לחץ

diversity_3תיאום טוב יותר בין בני הזוג והמשפחה

שאלות נפוצות

מומלץ להתחיל מספר שנים לפני מועד הפרישה המשוער, אך ניתן לבצע תכנון גם סמוך לפרישה או לאחריה.

לא. הצורך בתכנון נובע ממספר מקורות ההכנסה, מההחלטות הנדרשות ומהמטרות האישיות — לא רק מגובה ההון.

בשלב הראשון אין צורך להכין תיק מסמכים מלא. לאחר שיחת ההיכרות תתקבל רשימה מסודרת בהתאם למצב האישי.

כאשר ההחלטות משפיעות על משק הבית המשותף, מומלץ ששני בני הזוג יהיו חלק מהתהליך.

לא. מטרתה להבין את הצורך ולבחון האם התהליך מתאים לכם.

התהליך מזהה נקודות שבהן יש השפעת מס ומצביע עליהן, אך אינו מהווה ייעוץ מס. כשנדרש ייעוץ פרטני, מפנים לבעל הרישיון המתאים או משלבים אותו בתהליך.

עקרונות העבודה

ללא מוצרים

התהליך אינו מותנה בהעברת כספים או ברכישת מוצר פיננסי.

מה שניתן לאמת

אין הבטחות תשואה או חיסכון במס. מוצגות חלופות ומשמעויותיהן.

גבולות ברורים

כשנדרש ייעוץ מס או ייעוץ פנסיוני פרטני — מפנים לבעל הרישיון המתאים.

שני בני הזוג

כשההחלטות משפיעות על משק הבית — התהליך נעשה יחד.

הפרישה מתקרבת. כדאי להגיע אליה עם תמונה ברורה.

שיחת היכרות קצרה יכולה לעזור להבין אילו שאלות צריך לבדוק ומהו הצעד הנכון עבורכם.

לתיאום שיחת היכרות

ליווי אישי · דיסקרטיות מלאה · ללא התחייבות